Die wichtigsten Trends im Asset Management in der Schweiz für 2024
von
Wealthiee
6 Min. Lesezeit
22.12.2024
In this article
Überblick über die Schweizer Vermögensverwaltungslandschaft
Aufkommende Trends im Asset Management in der Schweiz
Trends in der Vermögensverwaltungsbranche aufgrund geo-politischer Szenarien
Warum Wealthiee?
Investitionen in der Schweiz: Häufig gestellte Fragen zur Vermögensverwaltung für 2024
Die Vermögensverwaltung in der Schweiz steht am Rande einer bedeutenden Transformation, während wir auf das Jahr 2025 zusteuern. Sowohl Investoren als auch Finanzexperten richten ihre Aufmerksamkeit auf die globalen Einflüsse und lokalen Entwicklungen, die die Branche umgestalten. Dieser Artikel behandelt die wichtigsten Trends, die in der Schweizer Vermögensverwaltung auftauchen, und bietet Einblicke, was diese Veränderungen für Investoren bedeuten und wie man sie effektiv navigiert.
Überblick über die Schweizer Vermögensverwaltungslandschaft
Die Vermögensverwaltung ist eine dynamische und sich ständig weiterentwickelnde Branche, in der jährlich neue Trends und Herausforderungen auftreten. Während Investoren diese komplexe Landschaft erkunden, ist es wichtig, über die neuesten Entwicklungen informiert zu bleiben und zu verstehen, wie sie sich auf ihre Portfolios auswirken können.
Einer der bedeutendsten Trends in den letzten Jahren war der Anstieg des passiven Investierens, der Druck auf traditionelle aktive Manager ausübt, ihre Gebühren zu rechtfertigen und ihren Wert zu demonstrieren. Viele Experten glauben jedoch, dass das aktive Management nach wie vor eine wichtige Rolle spielt, insbesondere in spezialisierteren oder Nischenbereichen des Marktes.
Die Schweiz ist seit langem ein Eckpfeiler der globalen Vermögensverwaltung und kann auf einen soliden Ruf zurückblicken, der auf Stabilität, Fachkompetenz und Vertraulichkeit basiert. Mit über 2,5 Billionen CHF an verwaltetem Vermögen spielt der Schweizer Finanzsektor sowohl im Inland als auch international eine entscheidende Rolle. Die politische Neutralität des Landes, der robuste rechtliche Rahmen und die qualifizierte Arbeitskräfte ziehen konstant Investoren an, die sichere und effiziente Vermögensverwaltungslösungen suchen.
Aufkommende Trends im Asset Management in der Schweiz
Zunehmende Betonung nachhaltiger Investitionen
Nachhaltige Investitionen gewinnen in der Schweiz erheblich an Bedeutung. Investoren interessieren sich zunehmend für Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG), wenn sie Investitionsentscheidungen treffen. Asset Manager reagieren darauf, indem sie ESG-Kriterien in ihre Portfolios integrieren, um nicht nur finanzielle Erträge, sondern auch positive gesellschaftliche Auswirkungen zu erzielen.
Trends im Versicherungs-Asset-Management
Das Portfoliomanagement in Verbindung mit festverzinslichen Finanzdienstleistungen hat zu Trends im Versicherungs-Asset-Management geführt, die von Fondsmanagern verwaltet werden. Künstliche Intelligenz (KI) wird von Unternehmen genutzt, um einen Überblick über wichtige Trends auf den Finanzmärkten zu behalten. Versicherungsunternehmen und ihre Anlageleiter konnten über einen Zeitraum hinweg ihren Kunden gute Erträge generieren.
Digitale Transformation und Innovation
Die Annahme digitaler Technologien beschleunigt sich im Asset-Management-Sektor. Automatisierung, künstliche Intelligenz und Blockchain werden genutzt, um Effizienz, Genauigkeit und Kundenservice zu verbessern. Diese Technologien ermöglichen eine sophistizierte Datenanalyse, optimierte Abläufe und personalisierte Investitionsstrategien.
Von KI-gesteuerten Anlagestrategien bis hin zu Blockchain-basierten Handelsplattformen transformieren neue Technologien die Art und Weise, wie Vermögenswerte verwaltet und gehandelt werden. Asset Manager, die in der Lage sind, diese Werkzeuge effektiv zu nutzen, könnten in den kommenden Jahren gut positioniert sein, um einen Wettbewerbsvorteil zu erlangen.
Natürlich wäre keine Diskussion über Trends im Asset Management vollständig, ohne die anhaltenden Auswirkungen der COVID-19-Pandemie zu erwähnen. Die Krise hat viele der bereits im Gange befindlichen Trends beschleunigt, wie den Wechsel zur Fernarbeit und den zunehmenden Fokus auf nachhaltige Investitionen. Asset Manager, die in der Lage sind, sich an diese Veränderungen anzupassen und sich für die post-pandemische Welt zu positionieren, könnten in den kommenden Jahren gut positioniert sein, um erfolgreich zu sein.
Gestiegenes Interesse an alternativen Investitionen
Alternative Investments wie Private Equity, Immobilien und Hedgefonds ziehen zunehmend die Aufmerksamkeit schweizerischer Investoren auf sich. In dem Bestreben, Diversifikation und potenziell höhere Erträge zu erzielen, schauen Investoren über traditionelle Anlageklassen hinaus. Asset Manager erweitern ihr Angebot, um eine breitere Palette von alternativen Anlagemöglichkeiten einzuschließen.
Personalisierung von Anlagestrategien
Maßgeschneiderte Anlagelösungen werden zu einer Priorität. Investoren wünschen sich Strategien, die eng mit ihren individuellen Zielen, Risikotoleranzen und Werten übereinstimmen. Asset Manager nutzen Datenanalysen und Kundeninformationen, um angepasste Portfolios zu erstellen, die besser auf die einzigartigen Bedürfnisse jedes Investors abgestimmt sind.
Regulatorische Änderungen und Compliance
Regulatorische Entwicklungen, sowohl in der Schweiz als auch global, beeinflussen die Praktiken im Asset Management. Die Einhaltung neuer Vorschriften erfordert von Asset Managern, ihre Abläufe anzupassen und wachsam gegenüber rechtlichen Verpflichtungen zu bleiben. Dies umfasst Maßnahmen zur Verbesserung der Transparenz und zum Schutz der Interessen der Investoren.
Trends im Asset-Management-Sektor aufgrund geopolitischer Szenarien
Die alternde Bevölkerung und sich ändernde Investitionsprioritäten
Einer der bedeutendsten Megatrends, der die Asset-Management-Branche beeinflusst, ist die alternde Bevölkerung. Da die Menschen länger leben und die Anzahl der Rentner wächst, verschieben sich die Investitionsprioritäten hin zur Altersvorsorge und einkommensgenerierenden Anlagen.
In der Schweiz ist dieser Trend besonders ausgeprägt, da die Bevölkerung des Landes schneller altert als der globale Durchschnitt. Laut dem Bundesamt für Statistik wird die Anzahl der Personen im Alter von 65 Jahren und älter bis 2045 voraussichtlich um 50 % zunehmen, während die Erwerbsbevölkerung voraussichtlich zurückgehen wird.
Dieser demografische Wandel führt zu Veränderungen in den Investitionsstrategien, mit einem stärkeren Fokus auf den Erhalt von Kapital und der Generierung stabiler Einkommensströme. Die Asset-Manager reagieren, indem sie neue Produkte und Dienstleistungen entwickeln, die den Bedürfnissen älterer Investoren gerecht werden, wie z. B. Zielterminfonds und Rentenversicherungen.
Klimawandel und der Aufstieg nachhaltiger Investitionen
Ein weiterer Megatrend, der die Asset-Management-Branche umgestaltet, ist der Klimawandel. Angesichts des dringenden Bedarfs, die Treibhausgasemissionen zu reduzieren und zu einer kohlenstoffarmen Wirtschaft überzugehen, suchen Investoren zunehmend nach Möglichkeiten, ihre Investitionen mit ihren Werten in Einklang zu bringen und umweltfreundliche Projekte zu unterstützen.
In der Schweiz hat nachhaltiges Investieren in den letzten Jahren erheblich an Bedeutung gewonnen, wobei das Land sich als globaler Führer in diesem Bereich etabliert hat. Laut der Swiss Sustainable Finance (SSF) Organisation erreichten nachhaltige Investitionen in der Schweiz im Jahr 2021 einen Betrag von 1,52 Billionen CHF, was einem Anstieg von 31 % im Vergleich zum Vorjahr entspricht.
Asset-Manager reagieren auf diesen Trend, indem sie Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren (ESG) in ihre Investitionsprozesse integrieren und ein breiteres Spektrum an nachhaltigen Anlageprodukten anbieten. Dazu gehören alles von grünen Anleihen und erneuerbaren Energiefonds bis hin zu Impact Investing und Strategien zur Aktionärsbeteiligung.
Geopolitische Risiken und Marktvolatilität
Schließlich haben geopolitische Unsicherheiten und Marktvolatilität ebenfalls einen erheblichen Einfluss auf die Schweizer Asset-Management-Branche. Von Handelskonflikten und politischer Instabilität bis hin zu den anhaltenden Auswirkungen der COVID-19-Pandemie schaffen diese Risiken ein komplexeres und unberechenbareres Investitionsumfeld.
In diesem Kontext müssen Asset-Manager agil und reaktionsfähig sein, ihre Strategien an sich ändernde Marktbedingungen anpassen und Risiken effektiv managen. Dies kann die Diversifizierung von Portfolios über Anlageklassen und Geografien sowie die Anwendung von Hedging-Strategien zur Minderung vonNachteilrisiken und die Nutzung von Technologie und Datenanalytik zur Gewinnung von Erkenntnissen und zur informierteren Entscheidungsfindung umfassen.
Warum Wealthiee?
Die Navigation durch die sich wandelnde Vermögensverwaltungslandschaft kann herausfordernd sein. Hier kommt Wealthiee ins Spiel. Unsere KI-gestützte Plattform verbindet Schweizer Einwohner mit vertrauenswürdigen Finanzexperten und erleichtert es, qualifizierte Berater für Versicherungen, Renten, Hypotheken und Vermögensverwaltung zu finden.
Bei Wealthiee steht die Vereinfachung von Finanzberatung im Mittelpunkt unseres Handelns. Unsere umfassenden Leitfäden und interaktiven Werkzeuge sind darauf ausgelegt, Sie zu befähigen, informierte Entscheidungen zu treffen. Egal, ob Sie alternative Investitionen in Betracht ziehen, für den Ruhestand planen oder Ihr Portfolio optimieren möchten, Wealthiee bietet Ihnen die Ressourcen und Verbindungen, die Sie benötigen.
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Schlussfolgerung
Die Vermögensverwaltungsbranche in der Schweiz erlebt bedeutende Veränderungen, die durch Nachhaltigkeitsüberlegungen, technologische Fortschritte und sich ändernde Anlegerpräferenzen vorangetrieben werden. Informiert zu bleiben über diese Trends ist entscheidend für Anleger, die neue Chancen nutzen und Risiken mindern möchten.
Die Zusammenarbeit mit sachkundigen Beratern und die Nutzung innovativer Plattformen wie Wealthiee kann die Navigation durch diese Veränderungen erheblich erleichtern. Durch das Vorausschauen der Trends können sich Anleger für den Erfolg in der dynamischen Schweizer Vermögensverwaltungslandschaft positionieren.
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Investition in der Schweiz: Die häufigsten Fragen zur Vermögensverwaltung für 2024
1. Wächst die Vermögensverwaltungsbranche in der Schweiz?
Ja, die Vermögensverwaltungsbranche in der Schweiz wächst weiterhin, angetrieben von Faktoren wie dem zunehmenden Interesse an nachhaltigen Investitionen und alternativen Anlagen.
2. Was sind die Megatrends in der Vermögensverwaltung für 2024?
Megatrends sind nachhaltige Investitionen, digitale Transformation, Personalisierung von Dienstleistungen und ein Anstieg von alternativen Investitionen.
3. Wie beeinflusst digitale Innovation die Vermögensverwaltung?
Digitale Innovation verbessert die Effizienz und Personalisierung, sodass Vermögensverwalter maßgeschneiderte und anspruchsvolle Anlagelösungen durch Technologien wie KI und Blockchain anbieten können.
4. Hat die Vermögensverwaltung eine Zukunft mit dem Anstieg passiver Investitionen?
Die Vermögensverwaltung passt sich an, indem sie aktive Strategien betont, die sich auf ESG-Faktoren und personalisierte Anlagelösungen konzentrieren, um passive Investitionstrends zu ergänzen.
5. Was sollten Anleger bei der Wahl eines Vermögensverwalters in der Schweiz beachten?
Berücksichtigen Sie Faktoren wie die Expertise des Vermögensverwalters in aufkommenden Trends, Engagement für Nachhaltigkeit, Einsatz von Technologie und die Fähigkeit, personalisierte Anlagestrategien anzubieten.
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Autor
Wealthiee
Das Wealthiee-Forschungsteam besteht aus erfahrenen Finanzexperten mit unterschiedlichen Hintergründen in der Schweizer Finanzwelt, einschließlich Renten, Hypotheken, Investitionen und Finanzberatungsdiensten. Mit jahrzehntelanger kombinierter Erfahrung bleibt unser Team an der Spitze der finanziellen Trends und regulatorischen Änderungen in der Schweiz und weltweit.
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