Guide de conseils en planification successorale

La planification successorale est un élément essentiel de la gestion financière qui nécessite une stratégie soigneuse et une compréhension du paysage juridique. Une planification efficace garantit que vos actifs sont transmis à vos héritiers avec des implications fiscales minimales. Les stratégies clés comprennent :

Donations et fiducies : L'utilisation de dons et de fiducies peut réduire considérablement la taille de votre succession imposable. Des dons jusqu'à un certain seuil peuvent être donnés en franchise d'impôt chaque année, ce qui, avec le temps, peut réduire la taille de votre succession.

Partenariats Familiaux Limités (PFL) : Ils sont souvent utilisés pour déplacer la richesse entre les membres de la famille. Leur structure peut offrir des avantages fiscaux et protéger les actifs des créanciers.

Assurance-vie : Les prestations d'assurance-vie sont généralement exonérées d'impôt sur le revenu et de droits de succession, ce qui en fait un outil efficace pour fournir des avantages fiscaux aux bénéficiaires.

Planification résidentielle : Changer votre résidence pour une juridiction avec des lois fiscales plus favorables peut également être un outil puissant dans la planification successorale.

Les conseillers spécialisés en planification successorale sur Wealthiee.ch peuvent fournir des orientations personnalisées adaptées aux subtilités du droit fiscal suisse, vous aidant à élaborer un plan successoral complet qui optimise les avantages fiscaux tout en veillant à ce que vos actifs soient distribués selon vos volontés.